Nuevo fraude: Hacienda imputa ganancias por apuestas online ficticias a miles de ciudadanos
A la cada vez más extensa lista de fraudes por suplantación de identidad se ha sumado en los últimos tiempos uno que ya suma miles de afectados en España: te estafan con apuestas online que nunca has realizado y Hacienda te reclama el pago de impuestos por las supuestas ganancias.
Las víctimas se encuentran con una desagradable sorpresa en su declaración de la renta. La Agencia Tributaria les reclama tributos por unas ganancias de apuestas online que jamás realizaron. Detrás se esconde una estafa que en 2024 ya ha generado más de 7.700 denuncias solo en el sector del juego online. "La mayoría de afectados no se entera hasta que la Agencia Tributaria llama a la puerta", explican desde HelpMyCash.
¿Cómo funciona la estafa?
Los delincuentes obtienen los datos personales de la víctima –nombre, DNI, fecha de nacimiento– a través de bases de datos filtradas en la red o conexiones inseguras. Con esa información, abren una cuenta en una plataforma de apuestas a nombre de esa persona, simulan movimiento y ganancias y desvían el dinero a otras cuentas bancarias.
Cuando llega la campaña de la renta, la casa de apuestas ha comunicado a Hacienda que tú (o alguien usando tu identidad) ha ganado dinero y el fisco exige pagar impuestos por esos beneficios ficticios.
Esta modalidad de estafa deja al descubierto las grietas legales para evitarlo. El propio responsable de la Dirección General de Ordenación del Juego, Mikel Arana Echezarreta, ha reconocido que la ley actual no obliga a verificar que la cuenta bancaria receptora del dinero esté a nombre del titular del perfil de juego. "Este vacío permite a los estafadores operar sin dejar rastro, mientras las víctimas deben demostrar su inocencia en un sistema poco preparado para estas situaciones", señalan desde HelMyCash.
¿Qué hacer si eres afectado?
En caso de recibir una notificación de Hacienda por ganancias en apuestas que el ciudadano no reconoce, es importante actuar cuanto antes. Expertos y organismos oficiales recomiendan presentar una denuncia inmediata ante la Policía Nacional o la Guardia Civil y contacta con la plataforma de juego para solicitar el cierre de la cuenta fraudulenta y un certificado de actividad. También aconsejan informar a la Agencia Tributaria y comunicar el caso a la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD).
Otra de las pautas pasa por presentar la declaración de la renta corrigiendo los datos y, si ya se envió, se recomienda responder cualquier requerimiento con la documentación.
El Ministerio de Consumo también ha publicado un protocolo específico para personas afectadas, disponible en la web de la Dirección General del Juego.
Consejos para evitar este fraude
El ciudadano tiene algunas herramientas para esquivar este tipo de estafa, como proteger sus datos personales y evitar conectarse a redes wifi públicas para acceder a información sensible.
En todo caso, desde HelpMyCash remarcan que el el problema también es legal. "Mientras no se refuercen los controles en las plataformas de apuestas y no se exija verificación bancaria nominativa, los estafadores seguirán encontrando grietas para operar", advierte.